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场外配资屡禁难止:多家平台疑似倒闭投资者难维权

场外配资屡禁难止:多家平台疑似倒闭投资者难维权

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场外配资屡禁难止,夸大宣传、高杠杆诱惑、“皮包公司”等均是套路;多家平台疑似跑路,监管层高度关注证监会提醒投资者远离场外配资。业内人士提醒,场外配资不仅违反规定,且一旦发生纠纷,维权成本会十分高昂。平台跑路、客服失联,已成为参与配资的投资人的心头刺。业内提醒:场外配资违规且维权成本高

“豪赌”场外配资:没有输给市场,却输给了平台

场外配资屡禁难止,夸大宣传、高杠杆诱惑、“皮包公司”等均是套路;多家平台疑似跑路,监管层高度关注

一边是极具诱惑力的宣传,一边是受害人的血本无归。近期,包括海南贝格富在内的多家配资平台被曝跑路等问题。

证监会新闻发言人4月16日表示,证监会高度关注资本行业场外配资情况,坚定不移地抵制违法私自的场外配资行为。证监会提醒投资者远离场外配资。

尽管监管一直已放松,但场外配资仍屡禁不止。记者在网上发现,配资方仍然活跃,都称自己合规。

有传言称,深圳证监局近期开展深圳辖区证券公司分支机构监管工作会议,会上提出应避免死守场外配资,监管部门还在开发一套监控场外配资的工具。

此前已有投资者损失过千万。业内人士警告,场外配资不仅违背条例,且如果出现争议,维权费用会更加高昂。

赌徒心态

“没有输给市场,却输给了平台”

“科创板来了,对行业最看好,经历了这样长时间的熊市,都要多点资金回来。结果没有输给市场,却输给了平台。”一位在场外配资平台贝格富上配资十余万元的投资者感慨。

这位投资者告诉新京报记者,今年1月,他在网上发现一篇对于海南贝格富的报导,搜了一下这家公司后,发现这些条信息却提示海南贝格富是一家有能力的公司。他在1月充了2万元,过了五天就提起来了。随后再在4月初分别充了5万元、4万元进行配资,但仅一个清明节之后,想找平台提现时,发现贝格富处于失联情况,也联系不里客服。

平台跑路、客服失联,已变成参与配资的投资人的心头刺。

来自深圳的配资客小胡(化名)告诉记者,早在2017年,他就险些经历一次配资平台跑路。“(配资平台的)客服告诉我,如果不认同平台的话,可以先用少一点的钱试试看。想着配资之后即使股票涨了能赚不少,所以拿出来了几千块,大概一个多星期,挣了钱以后提现的过后没有任何影响。之后就陆续投出来三四万块钱。”小胡表示,变故就是发生在这个之后,在投出来三四万之后,先是客服几次拖延提现的提出,并诱导他再次投入更多资金,他又向客服提出提现要求时,客服就经常会取得联系。

小胡回忆,“当时最着急,后来我联系去她们,多次交流,在声称能报警处理后,平台退回了我的‘本金’,算是有惊无险要回去了钱”。

小胡称,此后更长时间,他又不敢再碰配资,最近遭遇寒冬的股市,他又一次萌生了场外配资的想法,“我正在购买平台,在投资前至少能到公司实地考察,这样才会能可靠一些”。

不少配资客遭遇过一天之间从暴富到两手空空。

一位2015年就开始参加过配资炒股的资深股民感慨,“金融市场从不缺暴富的神话,也从不少绝望的自杀”。2015年他曾通过配资平台配资炒股,“最起初没敢放很多钱,后来赚了一些钱然后就放开了,就像是在赌博一样,几周之后,股票就损失惨重,之前挣去的钱亏到归零还负债累累”。

投资人唐先生告诉记者,他也曾考虑过配资炒股的方式,但最终也是离开了这个问题,“拿着自己的钱到股票,亏了赚了都是自己的钱,借钱就不一样了,无论是配资炒股还是配资炒外汇,赌赢了,就成为了生命赢家,那如果赌输了呢?”

对于进行场外配资的动机,一位炒股近10年的老股民分析,“券商的两融业务规定高,而且杠杆比率低,开通券商的注资融券业务必须不超过50万的个人资产,但场外配资只要你要,5倍、8倍、甚至10倍的杠杆又可以达成,而且没有对于个人资产的硬性规定,只要投资者有这样需求,基本又可以建立。所以即使一些配资平台要求的成本不低,但却有抱有赌徒心态的投资者进入”。

爆雷跑路

夸大宣传,高杠杆诱惑,皮包公司?

“10万本金,配资8倍杠杆,利息只要8000元/月”、“国内堪称最大实盘配资平台”、“美国华尔街著名投资专家Peter Lynch旗下投资员工洽谈3年共同出巨资创办”、“前身是已有16年历史的配资公司”……

一边是极具诱惑力的造势,一边是受害人血本无归。

对于场外配资平台海南贝格富科技有限公司疑似跑路,证监会在4月16日回应称,已第一时间组织审查。经查,海南贝格富科技有限公司不具备经营银行销售许可。公安机关已接到多名投资者报案,反映该公司涉嫌以场外配资为名实施欺诈。

上述投资者告诉记者,目前未经查证的状况是,投资者被骗最多的有1200万元,另有被骗800多万的受害人已经在海南报案登记。

被证监会点名的海南贝格富是怎么来头?

天眼查显示,海南贝格富科技有限公司成立于2018年9月3日,注册资金为5000万元,江俊为最大股东,出资3000万元,持股比重为60%,另一董事为庄宇航,出资2000万元,持股40%。

记者查阅海南贝格富的工商信息得知,尽管其声称提供专业的金融服务,但该公司属于技术推广跟应用服务公司,经营范畴中并无任何股票基金金融服务相关业务。

企查查显示,4月17日,海口市工商行政管理局将海南贝格富列入经营异常名录,原因是利用登记的住处以及经营场所能够联系。

据外媒报导,经海口警方讯问,海南贝格富科技有限公司注册地为海口市高新区创业孵化中心A栋5层,但实际不在该地点办公。也就是说,这家声称“出巨资”创办的配资平台,是一家“皮包公司”。

有该平台投资者向记者证实,海南贝格富法定代表人、最大股东江俊曾是上海贝格富的负责人,2014-2018年期间仍然在上海及周围活动。不过,记者已从工商信息里发现两家公司的股权交集。

一位投资者介绍,投资人在贝格富上进行配资,首先必须在其官方充钱成为保证金,之后可以获得融资,融资所得的钱只是直接划款到投资人的账户,而是放在由贝格富提供的第三方交易系统中,投资者使用贝格富提供的该系统的账号密码进行交易、操作。

其向记者展示了交易系统——HOMS钱江版,其称:“目前这个系统中贝格富提供的账户已经不能登录,而且,与官网签署的配资合同都是电子协议,网站关了,合同、交易记录哪些又没有了。”

有投资者向记者证实,目前海口市公安局以非法诈骗罪对海南贝格富立案侦查。

继贝格富后,近日市场都爆出一起配资跑路的传言。综合舆论报导,一家名为“长红配资”的平台遭多人举报,目前官网关闭,交易系统能够登陆,平台客服把投资者的红包拉黑。受骗人数未达到37人,涉案总数额已达到1000万元。

公开资料显示,长红配资是广州长红投资有限公司旗下做配资服务的公司,自称“公司内部有着庞大的资深配资团队,团队中的成员都是国内外配资行业中的精英学者,对理财炒股都有着丰富的心得,对成本分析也非常的到位”。

记者在国家公司信用信息公告系统中查询发现,广州长红投资有限公司成立于2018年5月,所在地是广州市天河区黄村横岗路1号大院内。公司今年3月21日已被广州市工商行政管理局列入异常经营,原因是“通过登记的居住以及经营场所只能联系”。企查查中广州长红投资有限公司的官方地址未能够开启。

记者在苹果APP Store中搜索“长红配资”股票配资,未有相关产品;在手机端搜索同样关键词,有一个名为“广东长红配资交易系统网站app v1.0”的硬件,记者输入手机号预约后,截至发稿未收到任何回复,该页面中也有一个可供下载的二维码入口,但扫描后还是同一个软件下载页面。

根据此前的公开报导,长红配资自称“通过了AAA级企业认证投资股票配资亏损报警有用吗,是美国互联网金融市场优秀示范企业,中国电子商务协会信用管理委员会会员单位。”不过,记者注意到,中国电子商务协会去年12月已被民政部列入社会组织严重违纪失信名单,并取消审批。

除了贝格富与长红配资,最近声称跑路的平台还比如声称“国内互联网十大配资品牌平台”的忆融速配。据外媒报导,这家位于郑州的场外配资平台无法正常提现,甚至曾虚构官员现场参与其分公司更名仪式。

近日,新京报记者在手机上试图登陆其官方,在地址栏输入网页地址后,自动链接为:首都网警提醒您,您访问的网址为造假、诈骗网站。4月22日,记者用手机绑定忆融速配官网,弹窗收到一条平台停业通告:忆融速配官方声称平台停业运营。首页里有一条4月22日更新的信息,称平台所有会员用户帐户支付全部结算完成,用户资金所有成功出款至客户银行帐户上,请查询银行账户资金去账状况。

跟踪调查

仍有配资机构顶风作案

尽管行业内刚有平台疑似跑路事件被曝出,但记者昨日在多个QQ群看到,做配资“生意”的人仍然活跃。

记者分别联系去两家做配资业务的公司,两公司的外部人员却了解最近有配资平台爆雷,但称自己公司“曾被证监会审查过”,或有相关背书。

北京一家名为杰创资本的公司,做线下配资业务。据该公司一位人士介绍,现在杠杆做得非常保守,为3-4倍,投资者投的多,公司给配的资金也多。假设投资者投入10万元,公司按1:4的比例出40万,最终共投入50万元炒股。

在行话中,投资者投入的10万元被称为保证金。“10万是想让机构的,作为保证金,面签时带身份证和银行卡,(我们)给你一个50万的账户,实际上是我们的账户,在(我们)这里操作,账户密码双方又掌控,盈亏都是你来承担。”

账户开立后,双方必须签署合同,设定警戒线和平仓线。值得一提的是,警戒线和平仓线均是对于投资者投入的款项部分,假设警戒线为50%,则代表若投资者投入10万,亏损5万,即逼近警戒线。“亏剩到45万时,你必须往上补保证金,留一个跌停板的距离,如果这时候不补,公司就会试图平仓,并解除合同。剩的钱退给你。”该专家举例称。

如此设置是因为配资方怀疑亏损波及自有资金。该专家称,现在不做到10倍杠杆的缘由也是十分,“风险更大,假设你出10万,我让你配100万,(所选股票价格)4%、5%的变化也许就去平仓线了,一个跌停想出都出不来,平台的资金也受损。”

据该专家介绍,公司按配出总额月息约1.5%收取,并实行月付方式,月息高低以配出资金的多少决定。

谈及近期海南贝格富平台疑似跑路一事,该专家仍声称,“(他们)月息8厘,10倍杠杆,成本却不够,成本大约能1分或9厘。”其仍称,线上有很多假平台,投资者要量力而行。

记者在杰创资本官网看到,该公司自称是一家经北京市政府批准设立,并在北京市工商行政管理局正式申请审批,注册资本1000万元的专业理财咨询管理公司。但整个官网并未有一处全称,仅有“北京杰创资本”字样。

随后记者致电该公司官网上公布的客服热线,无人接听,但收到一条感谢致电北京杰创众盈管理咨询有限公司的邮件。国家公司信用信息公告系统提示,该公司经营范畴涵盖企业管理、经济信息、教育信息、房地产信息等咨询服务,以及系统研发、会议服务、承办展览陈列、市场调查、销售机械装置等,并不包含配资业务。

记者在配资群中联系里另一家线上配资平台的工作员工,其称可以为新手投资者将融资门槛降至5万元。这位工作员工介绍,投资者出5万本金就可以配资,目前该平台可加3-10倍杠杆,不建议10倍,多数在7倍左右,是“根据行情定”,同时为投资者提供免费的个股参考,不会承诺收益。持有时间由投资者自己定,“股票是T+1,就是今天买明天就可以卖。”

在该平台配资有一个前提,即必须在其平台实名开立一个新的配资炒股账户,不能用任何的券商账户。利息平均在2%左右,与杠杆倍数成正比。如投资者出5万元,5倍杠杆则月息2.2%;若7倍杠杆则月息2.6%。以7倍杠杆粗算,一个月投资者需收款9100元利息。当记者要求这个月息有点高时,该专家称,“(总共投入)40万赚5个点以上(利息)就起来了。”

当记者两次讨论平台名称,表示要先到开一个账户时,该专家称,“你先考虑,近期还有负面消息,你想先对成本作几乎掌握,肯定能选合法的公司。”该专家补充称,这是证监会的提出,“证监会前段时间来我们这里审查过,要求跟员工说清楚风险。”同时声称,该平台账户通过三方银行管理。

配资背后

虚拟盘诈骗、分仓功能

4月16日,证监会发言人明确声称,所谓的场外配资平台均不具备经营银行销售许可,有的违规从事走私证券销售活动,有的并且推出“虚拟盘”等手段非法从事贩毒等违规案件活动。

那么,被监管点名的虚拟盘是怎么?

据业内人士介绍,虚拟盘是按照股票交易规则,基于一种虚拟平台实现股票买卖的跟庄手段。虚拟盘交易规则均以现实股市为基础,但却略有区别,例如交易时间、涨跌幅限制等。“比如一些炒股大赛,用的就是虚拟盘的交易模式。”

一般来说,股票配资用户使用的账户有两种,一种是券商账户,另外一种是资管账户,也被称为分仓账户。分仓账户仍然不是用证券的股票系统注册,而是用第三方交易系统。

一些诈骗性质的配资平台通过虚拟盘,对接到交易系统上,和配资用户进行对赌。“用户炒股输的钱,直接去了配资平台的手上。用户作的全部交易操作,都没有对接到证券包括交易所,不属于所谓的股票交易。”一位券商工作人员介绍。

业内人士介绍,为了躲避管理投资股票配资亏损报警有用吗,虚拟盘网站的特征是网址大多由纯数字组成,服务器放在境外。

一位股民告诉记者,大多数场外配资的交易不能在证券公司官网在线进行,而是利用下载工具,“有的虚拟盘软件在下载手机版时,杀毒软件可能会有报病毒显示”。另外一名曾因配资遭受财产损失的投资者告诉记者,很多配资平台的交易账户必须由投资者和配资公司共同掌控,账户的安全性也得不到保障。

某私募营业部工作员工告诉记者,投资者可以提出配资平台提供股票交易交割单,通过核实交易时间、交易总量以及下单的价位等,能够识别是否是实盘交易。

此外,“HOMS”交易平台在访谈中曾多次被参加场外配资的投资人提及。

一家软件下载网页上推荐,HOMS钱江版是一款专为金融专家提供的股票交易系统,集双向买卖、埋单交易、债券回购、债券逆回购等多种功能于一身,帮助客户尽快建立委托下单,轻松玩转股票。

这个被多个配资平台青睐的HOMS交易平台是怎么?据业内人士介绍,恒生HOMS系统更受关注的功能即为“分仓”功能,通过分仓,可以将同一个证券款项下的经费分配成若干独立小单元进行单独的交易、核算。有的配资公司通过与券商合作,母账户引入恒生HOMS系统直接与证券连接,子账户分给个人操作,约定融资的年收益。

恒生网络开发的HOMS系统于2012年5月正式运行。早在2016年11月,证监会就曾向恒生网络下发处罚决定书。

证监会彼时表示,恒生网络明知从事配资业务用户的经营模式,仍向不具备经营银行业务许可的顾客销售该软件,提供相关服务并获得回报。截至2015年7月31日,恒生网络与149个从事配资业务的用户签署合同,按照证券交易量的肯定比例(万分之零点五至一点五),非法获得利润1.1亿元。证监会决定收回恒生网络非法所得1.1亿元,并处以3.3亿元罚款。

记者注意到,4月3日,恒生电子就舆论所做的配资相关报导公布声明,恒生电子表示,目前恒生电子及集团子公司均已开发、销售其他配资软件;恒生电子将持续坚持“拥抱监管,稳妥创新”的方针,为金融机构提供正规合规的品牌跟服务。

上述业内人士指出,HOMS系统的分仓业务其实的存在只是非法或违法,但HOMS系统为非法的配资平台提供了一片“沃土”。

监管高压

业内提醒:场外配资违规且维权成本高

事实上,对于场外配资的监管从未放松。

证监会在4月16日的答记者问中声称,高度关注资本行业场外配资情况,坚定不移地抵制违法私自的场外配资行为。

此前在2月25日,针对市场反映“场外配资有所抬头”问题,证监会新闻发言人表示,证监会密切关注,指导有关方面依法实行对交易的全过程管理。各证券公司要明确执行经纪业务及投资融券客户适当性管理,加强异常交易监测,认真做好技术平台安全防护。同时,也期望广大投资者理性投资,防范理财风险。

2月27日,证监会主席易会满在国新办新闻发布会上声称,坚持精准施策,精准做好股票质押、债券违约、私募基金、场外配资和地方众多交易场合等重点行业风险的防控化解处置工作。”

广州、浙江等多地证监局也曾举办年会提出应对场外配资风险。

“哪怕所谓正规、实盘交易、没有跑路的配资平台,也不重视投资者在其后面进行配资”,券商工作员工张颖(化名)告诉记者。

张颖表示,“配资机构只是涉足证券经纪业务的正规机构,没有内控、风控和内部监管,因而游离在司法管理的灰色地带,与个人投资者风险承受力明显不匹配,投资者应主动避免。”

寻真律师事务所律师王德怡进一步声称,一旦出现争议,维权费用会更加高昂,案件宣判和执行的时间就会更长,投资者的权益能够获得法律的确保。

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  • 对赌成为犯罪温床 配资衍生风险不可不防

  • 股民与配资公司形成对赌关系,股民亏钱就相当于配资公司赚钱。更有甚者,还有配资公司打起了股民本金的主意。于是,一些居心不良的配资公司开始心生恶念,和参与配资的股民对赌,一旦配资公司“赌输”,很可能会出现“跑路”的一幕。一些配资账户被庄家借用、实施市场操纵等违法违规活动,还会给其他投资者造成巨额损失。
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