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场外配资炒股引发的争议,在法律实践中的常见定性

场外配资炒股引发的争议,在法律实践中的常见定性

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双方合同的法律关系有别于普通民间借贷的法律特征,我国有些地区归类为场外股票配资合同,属于目前国家法律并没有明文规定的非典型有名合同,故本案法律性质确定为合同法律关系,并以此确定案件案由为合同纠纷。

?作者 小贝卡

?来源 原创

引言

场外配资炒股是指,出资人出借款项,配资人收取一定比率保证金,出资人将承租资金和保证金存入出借人股票资金帐户,配资人在入股人银行帐户根据授权的账号进行股票交易,双方承诺警戒线和平仓线,出资人有权在资产超过平仓线时试图卖掉股票以归还本金,配资人享有证券交易盈利,并在具备理由下提取成本,出资人按固定费率缴纳费用。

近一两年,由场外配资引发的争议高发,据不完全统计,2018年法院驳回、裁定的配资类案件400余起,司法机关在应对这些争议时对诉讼的界定还是五花八门,盈科无锡刑事部近一年来接待的这种案件不下十余起,经过反思分析,由场外配资引发的争议在法律实践中通常定性为协议争议、民间信贷纠纷、 融资融券交易案件、非法经营罪、诈骗罪、合同诈骗罪等。

合同纠纷:(2019)苏02民终886号

定性条件:从配资协议内容探讨,出借人和借款人关系符合贷款关系法律特征,双方针对贷款的总额、期限、借款期间费用有严格约定,合同的基础法律关系是支付;同时仍具有使与担保协议关系法律特征,借款人缴纳一定比率保证金,当资产总额超过平仓线后,借款人要在肯定期限内追加保证金,出借人有权在肯定条件下平仓卖出股票以保障偿还债务利息。

双方协议的法律关系有别于普通民间借贷的刑法特征,我国有些地区归类为场外股票配资合同股票配资递延条件,属于现在国家宪法并没有明文规定的非典型有名合同,故本案法律性质明确为协议法律关系,并进而确认诉讼案由为协议争议。

融资融券交易纠纷: (2019)闽0581民初877号

定性理由:

1.关于案涉资金的控制权。借款协议争议以及民间信贷纠纷,其本质是交付资金并转移资金的所有权。本案中,虽然两人表面里约定为担保,但出借人交付资金到自己指定的账号中,且与借款人共同控制股票账户及密码,对资金并未完全失去控制权。

2.从资金与股票之间的关联性看,本案资金与股票买卖、股票账户本来密不可分,当事人双方确定约定资金用途限于证券投资,当事人双方确定约定抵押保证金、警戒线、平仓线等与股票交易直接关联的内容,虽出借人大致原因源于取得固定收益,但借款人主要用来股票交易,即真正的“融资交易”。

3.从实际交易过程看,出借人与借款人约定,出借人向股票账户汇款800万元作为借出资金,借款人转账200万元作为抵押保证金,按1:4的杠杆比例,出借人将股票账户提供让借款人或其指定的员工进行股票交易,出借人固定收取费用,借款人将卖出的股票及保证金作为给与贷款,设定警戒线和平仓线。前述情形,除主体以外,其他情况均与《民事案件案由规定》规定的注资融券交易纠纷无异。

非法经营罪:(2018)沪0112刑初1808号

定罪事实及原因:

被告人担任xx公司经理之后,在公司未经证监会核准,不具备证券经纪、投资咨询业务许可的状况下,组织业务员以帮助配资炒股为诱,招揽投资人在XX公司提供的交易平台上按照A股市场数据进行交易,从中收取手续费及递延费等.

被告人未经国家有关主管部委批复非法经营银行、期货、保险业务,情节明显,其情形均未构成非法经营罪。

诈骗罪:(2018)沪0107刑初1215号

定罪事实及原因:

被告人伙同他人,虚构xx财富投资管控有限公司股票配资业务,通过对方介绍与被害人万某合作进行股票配资。被害人万某出资人民币325万元转账至被告人银行帐户,被告人故意提供伪造银行帐户登录账号、故意买入ST股票,造成被害人万某违约的假象,将被害人万某的资金所有转移,骗取被害人万某人民币325万元。

被告人伙同他人以涉嫌占有为动机,采用虚构事实、隐瞒真相的方式,骗取别人财物,数额特别巨大,其情形未形成诈骗罪。

合同诈骗罪:(2019)川0402刑初12号

定罪事实及原因:

被告人与张某签订股票配资协议,由张某提供底资并每月支付资金使用费,被告人寻找配资方以1:5的比例向张某提供炒股资金。后被告人收取张某资金使用费后已向配资方支付资金使用费,并将该笔经费用于赌博。同年8月24日,被告人为筹款赌博资金,虚构张某不再炒股的要件让配资方赔偿底资至其指定账户,配资方收取当月资金使用费后向被告人指定的账号转账15.7万元,被告人将该笔支出用于赌博。

被告人以涉嫌占有为动机,在签署、履行协议过程中,虚构事实、隐瞒真相,骗取对方财物股票配资递延条件,数额巨大,其情形未形成合同诈骗罪。

分析总结:

综上可以看出,在场外配资炒股交易中,个人以不具备相关银行许可的投资类公司名义对外接洽配资业务,很有可能涉嫌的就是非法经营罪;个人之间签署的配资协议,只要严格遵循协议,按照诚信信用方式履行股票配资,一般不涉及民事案件,如果有虚构事实、隐瞒真相、骗取钱财等情形,则能运用非法占据目的的形成时间、合同主体等状况综合分析是非法诈骗罪、合同诈骗罪还是侵占罪。

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