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严查下近万家配资公司何去何从 银行争食配资业务

严查下近万家配资公司何去何从 银行争食配资业务

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当时,根据配资行业大会主办方提供的资料显示,2014年国内配资公司已经近万家,向证券期货配资的资金超过1000亿元。”这是一家银行发出的一则配资广告。而针对上市公司高管和股东的配资,大多数银行目前提供的资金杠杆比例为1:1,少数股份制银行和城商行可以做到1.

假如我们站在将来回头看2015年,无疑,那年的 7月“配资”一词也许火热。

7月27日晚间杭州股票在线配资公司,证监会[微博]新闻发言人张晓军表示,在前期对恒生网络场外配资专项核查基础上,当天证监会组织监察执法力量赴上海铭创软件科技有限公司、浙江核新同花顺网络信息股份有限公司,进一步检查相关线索,监督相关方明确执行证监会的相关条例。

一时之间,万众瞩目。

2015年6月中旬至7月中旬,在股市市场疾风暴雨式的暴跌过程中,“配资”扮演了重要人物。

7月16日,恒生电子(600570.SH)发布通告称,将取消HOMS系统其他款项开立功能,关闭HOMS系统现有零资产账户的全部功能,同时告知所有用户,不得再对现有账户增资。

而就在此前,证监会于7月12日发布了《关于清理整治违规从事银行销售活动的看法》(下称《意见》)。

证监会表示,随着行业回稳,借助信息系统为用户开立虚拟银行帐户、借用他人证券款项、出借本人证券帐户等非法问题卷土重来,可能继续威胁股票市场稳定运转,必须给予清理整顿。这意味着,HOMS系统将不再有新资金转入,场外配资平台与券商的纽带被割断,而去年以来曾火爆一时的股票配资,也将面对生死考验。

严查配资

“应执法部门提出,已撤销了对子账户追加经费的用途。由此将导致存量用户能够向现有方案追加保证金。请每位顾客及时注意持仓成本,提前完结的客户,可以在网站留言中申请提早完结,我们将全力为你们办理计划提早完结,以免引起不必要的持仓成本。”这是一家在线股票配资平台赢在投资7月17日发出的通知,如今,打开其配资页面,同样显示“业务整顿,暂停配资业务”。

事实上,早在股市大跌之前,证监会已经下发了相关公告,以确保证券公司信息系统外部传输管理,7月12日,证监会下发《意见》,清理整治违规证券销售活动,并在7月13日组织人员抵达杭州恒生电子公司进行调查取证。

而证监会的这次行动成效明显,在证监会发布《意见》后,互联网金融投资平台米牛网迅速作出反应,立即中止了配资业务,并指出,经核查,米牛网成立迄今,从未在境内外参与过股指期货交易。记者对话中了解到,目前,除极少数线上平台的配资业务却可申请之外,多数配资平台都尚未公布公告,如PPmoney、投那网、赢在投资等较大的线上配资平台都尚未中止了配资业务或停止了新业务申请,“股票配资”成为很多平台讳莫如深的一个词。

PPmoney联合创始人胡新告诉《中国经济周刊》记者,在《意见》发布以后,当天晚上便起草了一份暂停配资业务的通告,并迅速取消了配资平台入口。

胡新认为,此次股票市场深幅调整,单纯做配资的公司受到了巨大冲击,它们虽然产品结构单一,所以很容易出现因行情变化而暴跌的状况。对于兼作股票配资的互联网金融平台,因为也有其它众多产品可以进行资源调配,所以得到的冲击较为小一些。像PPmoney这样一个非标资产的综合交易平台, 主要作采用债权类产品实行的互联网金融销售,集团的配资业务的规模能促使行情变化而改善。

业内人士告诉记者,证监会近期的严打,对于配资平台已经出现了本质影响,尤其是这些只作股票配资的线上平台,如果不能尽快找到新的业务体系,平台积累的用户将长期流失。因此,如何快速发展,也作为摆在配资平台面前的很大问题。

记者看到,如今,不少停止了配资业务的线上平台已经发布了新的业务,比如,投那网、PPmoney等又发布了“阳光私募”业务,而其他多数线上平台都转向了投资理财业务。

配资暂停 线下机构“被洗牌”

配资行业在1990年国内股票交易行业诞生以后没过几年便逐渐形成。但在早期的配资还特别原始,就是借高利贷炒股。一直至2014年之前整个配资行业又高调地进入灰色地带,在老股民中非常小众地盛行。转折点出现在2014年。由于股票走势的向好,再加上券商作为正规军提供的两融服务门槛较高,导致大部分达不到条件的散户转向了配资平台。随着市场曝光率不断升高,甚至在2015年4月于乌镇举行气势宏大的美国配资行业年会。

当时,根据配资行业会议主办方提供的资料显示,2014年国内配资公司已经逾万家,向银行股票配资的热钱超过1000亿元。事实上,恒生HOMS是场外配资最常见的一种信息系统。此外,另外两大场外配资信息系统供应商铭创软件和同花顺亦陆续采用了诸如措施。

据中国证券业协会公布,通过恒生HOMS、铭创软件包括同花顺三个渠道的配资规模总量逼近5000亿元,而在行业占比里,三家配资系统服务商也并不对称,其中HOMS占比最高,达4400亿元,而铭创和同花顺分别为360亿元和60亿元。“查配资系统服务商无疑是掐住了场外配资的大腿。”北京一家民间配资公司负责人称,分仓系统关闭,意味配资公司即使有钱也无法再作股票配资业务了。

记者借助券商向一家颇具规模的配资公司了解到,该公司在现在上半年的涨势中配资规模一度突破亿元,但截止7月中旬,该公司已经叫停了股票配资业务。至于业务重启的时间,还要看国家下一步的新政,“此前公司配资杠杆则在1:5以上,即便股票配资重启后,杠杆也不会给这么高了。”

随后杭州股票在线配资公司,记者都以员工身份拨打其他几家配资公司的电话,各家公司均声称即将停止了该项业务,而且多家民间配资公司已经开始公告存量业务用户,建议尽早清盘。其中一家配资公司的客服人员声称,由于现在HOMS系统尚未中止了补仓功能,所以与其等突破预警线、平仓线被强平,还不如自己主动清盘。这意味着,目前作为一些场外配资机构而言,不仅新增销售能够参与,就连存量业务也能被迅速清理。而不管重启的详细时间或者各项指标,各家公司都不愿多谈。

场外配资何去何从

在支持金融创新的大背景下,恒生HOMS系统跟场外配资何去何从也非常引人关注。据悉,7月21日在上海召开了一场“场外证券配资及治理法律原因30人峰会”闭门会议,参与者包括浙江省证监局、浙江省金融办、恒生电子、蚂蚁金服等方面。

与会人士中,有看法指出,恒生HOMS系统使民间配资从地下手工记录操作变得了软件记录,下一步应该是进一步完善,利用它将场外配资阳光化。另有意见则指出,如果简单粗暴地将配资系统关掉,会促使民间配资转入去地下,监管从而能够追溯。所以需要让以恒生电子为代表的中性系统通过起来,把场外配资阳光化。

恒生电子副总裁官晓岚则表示,HOMS只是一个工具,目前大致是私募基金在使用,疑似配资的量其实只是约两成。指令等都是通过用户来操作,恒生不开展其他销售的个别。从管理的视角来看股票配资,官晓岚认为HOMS可以建立即时数据的提交,同时,很多配资公司用这个算法开了二级账户,恒生可以想办法把实名制的信息传到监管方到,以便监管。

此前,证监会公布的《关于建立证券公司信息系统外部传输管理的通告》要求,督促证券公司规范信息系统外部传输行为,并于7月底前后完成对证券公司自查情况的核查。中国证券业协会将从8月开始评估认证。在业内人士看来,对于开立虚拟银行帐户、借用他人证券款项、出借本人证券帐户等严格遵守账户实名制的情形,监管部门的心态已经非常严格,就是坚决清理。而作为场外配资,在重点发展场内的基础里,未来更多的或许将在建立准入门槛的前提下纳入管理范围。

银行“争食”

“提供大董事、高管增持和人员持股配资业务,杠杆比率不少于2:1(注:投资者自筹1元,银行提供2元),期限一年,请联系资管部和银行。”这是一家银行发出的一则配资广告。其实,随着场外配资收缩,杠杆资金通过金融机构入市的局面已再次呈现,上市公司股东、高管配资推动着整个二级市场资金带来一轮洗牌。

据了解,此前,监管层表态力挺银行业金融机构对增发本公司股票的发售公司提供质押融资。监管部门发声后,原来低调做配资业务的各家银行则开始大张旗鼓地做起了该销售。而对于上市公司高管跟股东的配资,大多数银行现在提供的资金杠杆比例为1:1,少数股份制银行跟城商行可以做到1.5:1或者2:1。

采访中了解到,银行利用资产监管方案等平台提供的经费必须优先归还。同时上市公司实际掌控人或集团董事的控股在锁定期内(1年至3年)需设定预警线、止损线,预警则买入、止损则反弹或减持,利率为8%至9%,审批和经费去账时间极快,通常在两个工作日内完成。不过,对于配资业务,多数银行在后期又优先考量央企、行业龙头公司等优质企业,特别是主板上市公司会优先考量,对于中小板择优考虑,对创业板公司则相对谨慎。而一些中小银行由于资金成本不存在优势,主板创业板的业务通做。

据悉,在证券表外资金通道端,券商机构扩张定向资产监管方案销售,目前提供诸如针对用自有资金增持本发售公司的定向增持业务、资金不足需要投资的注资入股业务、流动资金不足而进行股票质押的质押回购业务这三种方式。其中,分级集合资管计划进行的减持配资,杠杆比率为1:1到2:1。有券商内部人士透露,管理费大约收取0.4%,优先级资金利率为8%左右。

不过,业内人士也认为,依赖上市公司股东高管持股配资、质押融资展期等“救市”举措,并不能持久。对于银行而言,随着通胀加剧,配资和表外业务的高收入越来越具有吸引力,作为影子银行的一部分,这些业务的巨大成本不可忽视。

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